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女支行长“掩护”审查!煤老板收购皮包公司骗贷绍兴银行200万

行长“掩护”贷款审查,煤老板利用皮包公司顺利骗贷。 

近日,裁判文书网披露的一份一审刑事判决书揭露了这起骗贷案的细节。身背大量债务和贷款的“煤老板”陈某8,为了向绍兴银行大龙支行骗取贷款,收购“皮包公司”并由该案被告人陈某达及其妻子提供担保。在贷款的过程中,大龙支行行长朱某从中“协调”,对放贷进行“指导”,通过盛某1等银行内部工作人员,最终陈某8从绍兴银行大龙支行骗贷200万元,全部用于归还其个人债务和支付酒水费用等。至案发,贷款本金人民币200万元尚未归还。 

案发前银行200万本金尚未归还 

文书显示,该案共犯陈某8是云南的一位“煤老板”,因为公司经营不善,陈某8欠下巨额债务。 

2013年3月至9月期间,陈某8收购绍兴县杨顺纺织品有限公司(以下简称“杨顺公司”)并由该案另一位被告人陈某达担任法定代表人。陈某达伙同陈某8以虚构的贷款理由,使用虚假的购销合同、财务报表等资料,以杨顺公司为贷款单位,以绍兴越王酒业有限公司和被告人陈某达及其妻子(其签名由被告人陈某达签署)提供担保,向绍兴银行大龙支行骗取贷款200万元,贷款用于归还陈某8个人债务和支付云南彝良楠木煤矿债务等。至案发,贷款本金人民币200万元尚未归还。 

境外输入现有确诊病例68例(无重症病例),现有疑似病例3例。累计确诊病例1931例,累计治愈出院病例1863例,无死亡病例。

境外输入现有确诊病例176例(其中重症病例3例),无现有疑似病例。累计确诊病例2517例,累计治愈出院病例2341例,无死亡病例。

2019年的“秋分”公历日期是9月23日,由于2020年为闰年,2月有29天,因此,2020年的“秋分”公历日期提前至9月22日。

虚假的购销合同和财务数据如何能够顺利通过银行的审核?另一位关键人物在其中发挥了至关重要的作用。 

最终,陈某达因犯骗取贷款罪,被判处有期徒刑二年并处罚金十万元,同时被责令退还给绍兴银行大龙支行经济损失199.5万元。另据判决显示,上述案件主要操控者陈某8、绍兴大龙支行客户经理盛某1等人也已被另案处理。 

女支行长“指导”骗贷 

2013年,陈某8将陈某达叫到柯桥东方大厦18楼的办公室,说要用杨顺公司在绍兴银行贷款,需要他签字。陈某达在完成一系列手续成功帮忙贷款后,并不知道贷款的最终流向。这笔贷款由陈某达夫妇进行担保,二人从中收取手续费作为好处,前后共计牟利10余万元。 

累计收到港澳台地区通报确诊病例5356例。其中,香港特别行政区4822例(出院4380例,死亡90例),澳门特别行政区46例(出院46例),台湾地区488例(出院462例,死亡7例)。

今年的“秋分”为何来得如此之早?史志成解释说,对于同一个节气,每年都要比前一年滞后6小时或5小时,遇到闰年则要在此基础上提前24小时。这样,在日期上的反映是,同一个节气在平年与前一年保持不变或滞后1天;在闰年与前一年保持不变或提前1天。这样一来,同一个节气的起始点就有3个不同的公历日期。以“秋分”为例,就有9月22日、9月23日和9月24日这三种情况。

31个省(自治区、直辖市)和新疆生产建设兵团报告新增无症状感染者7例(境外输入7例);当日转为确诊病例1例(境外输入1例);当日解除医学观察5例(境外输入4例);尚在医学观察无症状感染者99例(境外输入63例)。

“秋分”是秋季的第4个节气,也是二十四节气中第16个节气。今年进入“秋分”的准确时间是在9月22日21时31分,这也是近124年来最早的一个“秋分”,比这更早的则要追溯到1896年,这一年的“秋分”准确时间是在9月22日21时3分。

2012年年底,钱某刚找到陈某8,提出可以去绍兴银行贷款,自己的妻子在绍兴银行大龙支行担任行长,可以提供一些帮助。钱某刚提议陈某8收购一家新的公司贷款,不过贷出来的资金钱某刚要抽取50万。 

截至9月1日24时,据31个省(自治区、直辖市)和新疆生产建设兵团报告,现有确诊病例198例(其中重症病例3例),累计治愈出院病例80234例,累计死亡病例4634例,累计报告确诊病例85066例,无现有疑似病例。累计追踪到密切接触者816307人,尚在医学观察的密切接触者7587人。

“2020年是‘闰年’,而庚子鼠年也是‘闰年’,再加上历年以来的积累,最终导致今年的‘秋分’来得早一些。”史志成强调说,“‘早秋分’是正常历法现象,不会对人们的生产生活产生不利影响,公众不必担心,更没必要与吉凶福祸相联系。”

浙江省绍兴市越城区人民法院认为,被告人陈某达伙同他人,以欺骗的手段取得银行贷款,给银行造成特别重大损失,其行为已构成骗取贷款罪,且系共同犯罪。公诉机关指控被告人陈某达构成贷款诈骗罪不当,法院予以纠正。被告人陈某达在共同犯罪中起次要作用,系从犯,依法减轻处罚。 

陈某8供述称,自己在收购杨顺公司前,与钱某刚的妻子朱行长聊起注册资金的事,她告诉自己收购来的公司注册资金要高于贷款金额,所以又联系黄牛垫资作了工商变更登记。办理贷款过程都是公司的许会计负责的,贷款资料中的购销合同、企业财务报表之类的肯定都有水分,都是按照银行的要求提供的。杨顺公司被收购过来后没有实际经营,担保方是其找的曾某的一个酒厂叫绍兴越王酒业有限公司。 

值得注意的是,贷款资料中提到的绍兴县鹤峰染化助剂厂的财务报表是陈某达按陈某8的要求提供的,里面的数据经过修改,并不是实际的数据,因为去银行贷款的数据要造的好看点,具体要求是陈某8提的。 

时任绍兴银行法律合规部总经理袁某供述称,该行之前共计有11笔呆账,是2013年至2014年期间绍兴银行大龙支行的呆账,其中企业贷款金额200万的杨顺公司的贷款是客户经理盛某1经手,调查后提交大龙支行的朱行长审核,朱行长审核后再提交支行审批,上述呆账其银行在2017年时候根据规定对朱行长、盛某1等人进行了行政处分和经济处罚。 

2010年初,陈某8和当地一位叫陈某均的老乡合伙将云南楠木煤矿盘了下来,不过煤炭的管理方能力不足经营并未达到预期,陈某8便将煤炭交给自己的朋友钱某刚进行打理。由于开采投入大,且当地政府要求在经营煤矿时把周边的路和桥修起来,再加上建造办公大楼,还要继续投入生产和支付员工工资,实际拿到的利润很少,经营压力巨大。 

“煤老板”收购皮包公司贷款偿债

据陈某达供述,2012年,陈某8想要贷款缓解资金压力,便萌生出收购公司虚构贷款理由骗贷的想法。由于陈某8的儿子无法成为该公司的法人,便寻求陈某达的帮助。陈某达同意后,就把身份证给了陈某8,之后都是陈某8在操作。 

公开信息显示,绍兴银行是一家区域性股份制商业银行。其前身为1997年成立的绍兴市商业银行。2010年1月29日,绍兴市商业银行改建为绍兴银行。值得注意的是,五家A股上市公司卧龙电驱、浙江震元、古越龙山、浙大网新、浙江富润合计持有该银行13.91%的股份;大股东绍兴金控公司持股14.47%。

截至7月4日24时,据31个省(自治区、直辖市)和新疆生产建设兵团报告,现有确诊病例403例(其中重症病例6例),累计治愈出院病例78516例,累计死亡病例4634例,累计报告确诊病例83553例,现有疑似病例7例。累计追踪到密切接触者763557人,尚在医学观察的密切接触者4201人。

31个省(自治区、直辖市)和新疆生产建设兵团报告新增无症状感染者19例(均为境外输入);当日无转为确诊病例;当日解除医学观察22例(境外输入17例);尚在医学观察无症状感染者353例(境外输入336例)。

累计收到港澳台地区通报确诊病例1753例。其中,香港特别行政区1258例(出院1145例,死亡7例),澳门特别行政区46例(出院45例),台湾地区449例(出院438例,死亡7例)。